Ce lexique a été conçu pour vous aider à vous familiariser avec les termes clés de l'investissement. Il ne contient que les mots essentiels pour vous permettre de démarrer sur de bonnes bases.

Concepts de base

• Actif : Tout ce qui a une valeur et qui peut être acheté ou vendu (ex : actions, obligations, immobilier, métaux précieux).

• Diversification : Le fait de répartir ses investissements sur différents types d'actifs et de secteurs pour réduire le risque.

• Portefeuille d'investissement : L'ensemble de vos actifs financiers.

• Liquidité : La facilité avec laquelle un actif peut être acheté ou vendu sans en affecter le prix.

Les principaux produits d'investissement

• Action : Un titre de propriété d'une entreprise. Acheter une action fait de vous un actionnaire de l'entreprise.

• Obligation : Un titre de créance émis par une entreprise ou un État. Acheter une obligation, c'est prêter de l'argent en échange d'un intérêt.

• Fonds d'investissement : Un portefeuille d'actifs géré par un professionnel. Il existe plusieurs types de fonds, comme les SICAV ou les OPCI.

• OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier) : Un fonds qui investit dans l'immobilier, vous permettant de détenir une part de biens immobiliers sans les acheter directement.

• SICAV (Société d'Investissement à Capital Variable) : Un fonds d'investissement qui achète et vend des titres boursiers. Son capital varie en fonction des souscriptions et des rachats des investisseurs.

Les ETFs et la gestion d'actifs

• ETF (Exchange Traded Fund) : Un fonds coté en Bourse qui reproduit les performances d'un indice (ex : un ETF qui suit le CAC 40 ESG ou le STOXX Europe 600 ESG). C'est un moyen simple et peu coûteux de diversifier son portefeuille.

• Core / Satellite : Une stratégie d'investissement qui consiste à construire un portefeuille autour d'un socle d'investissements diversifiés (Core) et à y ajouter des investissements plus spécifiques (Satellites) pour aller chercher de la performance.

• Gestion passive : Une stratégie qui vise à reproduire la performance d'un indice de référence. C'est le principe des ETF.

• Gestion active : Une stratégie où un gérant de fonds sélectionne lui-même les titres pour essayer de battre la performance de l'indice de référence.

Finance responsable et durable

• ESG (Environnemental, Social et de Gouvernance) : Les trois grands critères non-financiers qui permettent d'évaluer la performance d'une entreprise en matière de durabilité et d'éthique.

• ISR (Investissement Socialement Responsable) : Une démarche d'investissement qui intègre les critères ESG à la sélection des titres, en plus des critères financiers traditionnels.

• Greenwashing : Le fait pour une entreprise de se donner une image trompeuse de respect de l'environnement, sans que cela ne soit le cas dans la réalité.

Lexique de l'Investissement et de la Finance Verte