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Pourquoi se former à l'investissement responsable ?

Dans un monde où les défis environnementaux et sociaux sont de plus en plus présents, l'investissement traditionnel ne suffit plus. L'Investissement Socialement Responsable (ISR) n'est pas une simple tendance, c'est une approche d'investissement qui intègre des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) pour identifier les entreprises les plus durables et, potentiellement, les plus performantes sur le long terme.

Votre parcours vers l'investissement

Quand j'ai voulu me lancer dans l'investissement, j'ai été submergé par une montagne d'informations. Terminologie complexe, stratégies compliquées, choix de courtiers... J'aurais aimé avoir un guide simple et clair. C'est exactement ce que je vous propose.

Ce programme de formation est conçu pour les débutants, par un débutant "avancé" qui a déjà fait les premiers pas. Mon objectif n'est pas de faire de vous un expert financier du jour au lendemain, mais de vous donner une méthode concrète pour bâtir un portefeuille solide, en accord avec vos valeurs, sans y passer des heures.

En suivant ces modules, vous apprendrez à transformer votre épargne en un outil puissant pour votre avenir, en comprenant chaque étape.

Mon approche :

En attendant l'obtention de ma certification de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), je vous propose un accompagnement sous la forme d'une formation et de partage de connaissances. Je ne vous fournirai pas de conseils personnalisés, ni de recommandations de produits d'investissement. Mon objectif est de vous outiller pour que vous puissiez prendre vos propres décisions de manière éclairée.

Pourquoi cette approche ?

Le programme de cette formation est composé de 4 modules. Chaque module a été pensé pour vous guider, pas à pas, de la théorie à la pratique, en se concentrant sur les éléments essentiels pour un investissement serein.

Chaque module est conçu pour éliminer les barrières et vous rendre autonome. À la fin de ce programme, vous serez non seulement prêt à investir, mais vous aurez également la confiance nécessaire pour gérer votre patrimoine de manière responsable.

Cette formation est conçue pour être pratique et adaptée à vos besoins. Nous aborderons les points suivants :

• Les fondamentaux de l'investissement : Comprendre les mécanismes des marchés, la gestion du risque, et le principe de la diversification.

• Maîtriser les ETF : Apprendre à utiliser les ETF comme outils pour une diversification facile et à faible coût.

• L'approche Core-Satellite : Découvrir comment construire un portefeuille robuste avec une partie centrale (Core) sécurisée et des investissements ciblés (Satellites).

• Analyser les critères ESG : Décrypter les labels et les notations pour éviter le "greenwashing" et choisir des investissements qui ont un véritable impact positif.

Module 1 : Les bases pour se lancer

On ne construit pas une maison sans fondations. Ce module répond aux questions fondamentales que tout le monde se pose : "Pourquoi investir ?", "Quels sont les comptes adaptés ?" et "Où puis-je le faire ?". Il vous permet de démarrer avec un plan clair et sans la moindre hésitation.

• Pourquoi investir ? Comprendre l'inflation et le pouvoir de l'argent.

• Les comptes pour débuter : La différence entre un PEA, un compte-titres et une assurance-vie.

• Choisir son courtier : Présentation des différents courtiers (Trade Republic, Boursobank, etc.).

Module 2 : Comprendre les ETF

Les ETF (Exchange Traded Funds) sont la méthode la plus simple, la plus économique et la plus efficace pour diversifier votre portefeuille. Ce module est le cœur (core) de mon approche. Il vous donne les clés pour comprendre comment les utiliser comme le pilier central de votre stratégie, sans vous noyer dans des concepts trop complexes.

• Qu'est-ce qu'un ETF ? Les avantages (diversification, frais faibles) et le fonctionnement.

• Les ETF en pratique : Comment choisir un ETF (type d'indice, réplication, capitalisation/distribution).

• Construire le cœur de votre portefeuille : La stratégie "Core" avec les ETF.

Module 3 : Investir de manière responsable (ISR - ESG)

Aujourd'hui, l'investissement ne se résume plus à seulement faire de l'argent. Ce module est dédié à ma philosophie. Il vous montre comment aligner vos investissements avec vos valeurs personnelles, en utilisant les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) pour que votre épargne contribue à un monde plus durable.

• Donner du sens à votre épargne : Découverte de l'ISR et des critères ESG.

• Choisir un ETF ESG : Ce qu'il faut regarder pour s'assurer que l'ETF est vraiment responsable.

• Pratique : Analyse de quelques ETF ESG et explication des choix faits.

Module 4 : Gérer son portefeuille

L'investissement n'est pas une course, c'est un marathon. Ce module se concentre sur les bonnes habitudes de gestion. Nous verrons comment mettre en place un investissement programmé pour limiter les risques et comment suivre votre portefeuille de manière saine et sans stress.

• L'investissement programmé : Les avantages de l'investissement régulier.

• Le suivi de son portefeuille : Les bons réflexes à adopter (ne pas regarder les cours tous les jours, etc.).

• Au-delà des ETF : Une introduction aux stratégies d'investissement "satellites" que vous pourrez approfondir plus tard.

Choisissez votre format de formation

Je propose un accompagnement flexible pour s'adapter à vos besoins :

• Formation individuelle : Pour un apprentissage sur mesure et une approche 100% personnalisée. Idéal si vous avez des questions très spécifiques et souhaitez avancer à votre rythme.

• Formation de groupe : Pour apprendre avec d'autres débutants et bénéficier d'une dynamique collective enrichissante. Parfait pour acquérir les bases de manière conviviale et à un tarif plus abordable.

Très bonne formation pour se lancer. Thomas est patient et à l'écoute.

Pascal B.

Formation complète et suffisante pour ce que je voulais. :)

Clara T.

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Contactez-moi pour discuter de vos besoins et de vos objectifs.